Módulo Financeiro · BIA CONNECT ERP
Contas a pagar e a receber que fecham com o extrato do banco.
A conta era R$ 1.200,00, entraram R$ 1.235,80, e as duas são verdade. Entre o compromisso e o dinheiro fica a baixa, o registro de que aquela conta foi paga, com juros, multa, desconto, retenção e tarifa cada um no seu campo. Somar encargo dentro do valor faz o sistema esquecer quanto era a conta, e é isso que a planilha perde no primeiro mês.
15 dias grátis, sem cartão. O módulo Financeiro por R$ 89,90/mês por empresa, com usuários ilimitados.
Feito para quem paga e recebe por prazo: comércio com conta a receber, prestador de serviço com contrato mensal, indústria pequena, clínica, escritório.
- principalR$ 1.200,00
- juros de 2% ao mês, na proporção dos 20 dias+ R$ 16,00
- multa de 2%, uma vez só+ R$ 24,00
- tarifa da transferência− R$ 4,20
Os dois percentuais e os dias de tolerância são os da sua empresa, e nascem zerados. Desconto e retenção têm campo próprio e estão zerados nesta baixa. O que abate o título é só o principal, e os encargos são truncados ao centavo: na dúvida o sistema cobra a menos.
O que chega e o que ele pede
O dinheiro chega aqui sozinho. Ele quase não precisa perguntar nada.
O Pedidos conversa com quatro módulos para fechar uma venda. O Financeiro é o extremo oposto: ele recebe de dois e pede a um só, num campo só. São cinco contratos no total, e é de propósito: é o que faz dele o módulo que dá para contratar primeiro, porque o seu setor financeiro precisa funcionar no primeiro dia, antes de a sua empresa ter posto qualquer outra coisa no ar.
O que chega até ele
A venda vira conta a receber sozinha, por dois caminhos
Quando o pedido é faturado, as parcelas nascem com a condição de pagamento combinada, o favorecido congelado e a data certa. Quando a sua empresa não tem o módulo Pedidos, quem faz isso é o aceite da proposta no link do cliente. Você não escolhe o caminho: o sistema escolhe pelo que você contratou.
contrato:financeiro.gerarTitulos
A origem do título, que é o nome que o sistema dá a cada conta a pagar ou a receber, é o faturamento, e não o pedido. É isso que deixa faturar em duas vezes sem a segunda ser recusada como repetida, e que faz uma tentativa reprocessada devolver as mesmas parcelas em vez de criar outras.
Ele responde sobre o cliente, e nunca trava a venda
Antes de confirmar um pedido, o Pedidos pergunta como aquele cliente está: quanto ele tem vencido, com quantos dias de atraso, se há bloqueio e se o limite cobre o pedido. O Financeiro faz a conta e devolve. Quem trava, quem libera e quem assina a liberação é o Pedidos.
contratos:financeiro.situacaoDoClientefinanceiro.limiteDeCredito
Sem o módulo Financeiro contratado, não existe bloqueio de crédito nenhum e o pedido confirma direto. E mesmo com ele, a decisão nunca é automática: a nota do cliente informa, ela não bloqueia sozinha.
O que ele pede
E o que ele pede é um campo
Uma coisa só, num lugar só: quando você digita o favorecido de um título, ele busca no seu cadastro de clientes se for a receber, e no de fornecedores se for a pagar. É a única pergunta que este módulo faz a um vizinho.
contratos:clientes.buscarClientesclientes.buscarFornecedores
Sem o módulo Clientes, a busca some e o campo continua aceitando o nome digitado à mão, e a tela distingue isso de não ter achado ninguém. O nome e o documento ficam congelados no título de todo jeito: ele não muda porque o cadastro mudou.
E a conferência não vem de módulo nenhum. Tudo o que um ERP confere, ele confere contra si mesmo: o saldo contra os lançamentos, o título contra as baixas, o resultado contra as categorias. Existe um único lugar em que quem diz se está certo é alguém de fora, e é a próxima seção.
Repetir uma passagem nunca duplica o dinheiro. Um faturamento reprocessado devolve as mesmas parcelas em vez de criar outras, e um lançamento que veio de fora não entra duas vezes. A garantia mora em índice no banco, não numa trava de tela que duas abas abertas furam. E o lançamento que veio de outro módulo não se estorna por aqui: a resposta diz onde desfazer a operação.
Nenhum deles é necessário para o Financeiro funcionar, e cada um tira trabalho daqui. Com o Clientes, o favorecido vem do cadastro em vez do teclado. Com o Propostas ou o Pedidos, a conta a receber nasce da venda, com o valor e o vencimento já combinados, e você para de digitar título. Sem eles, tudo continua funcionando, digitado por você.
Lançar
Você digita uma vez. O resto o compromisso resolve.
A maior parte do que uma empresa paga e recebe é previsível: parcela, aluguel, contrato, mensalidade. O trabalho que sobra na planilha é justamente o de repetir à mão. Aqui a repetição é uma regra, o parcelamento é uma divisão que fecha exatamente, e o que precisa de aprovação nasce travado em vez de depender de alguém lembrar.
Parcelar em doze vezes cria doze contas, não uma com observação
Cada parcela tem o seu vencimento, o seu mês de resultado e a sua baixa. Os centavos que sobram da divisão caem na primeira, e a soma das parcelas é sempre exatamente o total, nunca um centavo a mais nem a menos.
O aluguel você cadastra uma vez, não doze
Aluguel, contador, internet. Você descreve a regra e vê a prévia dos próximos doze meses sem gravar nada. O dia encolhe para caber no mês: quem vence todo dia 31 vence no dia 28 em fevereiro, nunca no dia 3 de março, porque empurrar mudaria o mês do resultado.
Ratear por centro de custo, e a soma tem que fechar
A conta de energia dividida entre duas filiais, ou entre dois projetos. Cada centro de custo é seu, com o nome que você der. Faltando ou sobrando um centavo, a tela diz quanto falta ou quanto sobra e não salva. Rateio que não fecha é relatório errado com aparência de certo.
Acima do teto que você definir, a parcela nasce travada
Ela fica aguardando aprovação e não entra na baixa: a caixa de seleção fica desabilitada na tela, e a recusa se repete no servidor, onde ninguém contorna. Reprovar exige justificativa, porque quem lançou precisa saber por quê.
Os juros e a multa são os que você cobra, não os nossos
Juros ao mês, multa e dias de tolerância antes de o atraso começar a contar são três campos da sua empresa, e nascem zerados: cobrar juros não combinados é pior que não cobrar. A tolerância conta antes do atraso, então quem paga dentro dela paga o valor de face.
Renegociar não é editar o valor
O título original fica marcado como renegociado e as parcelas novas apontam para ele. O histórico continua contando o que aconteceu, e a dívida não passa a ser contada duas vezes. Só antes de qualquer baixa: com pagamento lançado, o caminho é estornar primeiro.
- 31/08/2026já geradaR$ 4.200,00
- 30/09/2026R$ 4.200,00
- 31/10/2026R$ 4.200,00
- mais três meses iguais
- 28/02/2027o dia 31 encolhe para caberR$ 4.200,00
Nada disso está gravado. A prévia mostra o calendário inteiro, inclusive o que já virou conta, e você escolhe gerar uma ou todas.
A conferência
O seu banco confere o seu sistema, linha a linha.
Você exporta o extrato e sobe o arquivo. O sistema casa cada linha com o lançamento que ela paga, e o casamento é uma conta, não um palpite. O que sobra você resolve na tela, e quando os três saldos batem o mês pode ser fechado.
- Você exporta o extrato no formato que todo banco brasileiro oferece pelo aplicativo e sobe o arquivo. Duas travas impedem a duplicata: a impressão digital do arquivo inteiro e a identidade que o banco dá a cada transação
- Períodos que se sobrepõem são o caso normal, não um problema. A transação repetida é ignorada em silêncio e entra na conta de quantas foram ignoradas
- O casamento é uma conta, não um palpite. Valor idêntico é obrigatório, e proximidade de data, palavras em comum no histórico e o número do documento aparecendo no texto do banco só somam pontos depois disso
- Empate não vira sugestão. Dois lançamentos com a mesma pontuação significam que o sistema não sabe qual é, e apontar um deles seria chute com cara de certeza
- A linha que não casa com nada tem dois caminhos honestos: virar um lançamento novo a partir dela, ou ser ignorada. E o par errado que passou no lote tem volta, porque desfazer o casamento é diferente de estornar o dinheiro
- Os três saldos ficam lado a lado: o do seu sistema, o que já foi conferido e o do extrato do banco. Quando os três batem, o mês pode ser fechado
É a única coisa do sistema inteiro validada por alguém de fora. Todo o resto o BIA CONNECT confere contra si mesmo, e um sistema que só concorda consigo é exatamente o que a empresa descobre no dia em que o contador pede o extrato. Aqui quem diz se está certo é o banco, e é por isso que esta seção existe.
O arquivo é o OFX, que todo banco brasileiro exporta. O leitor é nosso, e aceita até 2 MB por vez. Isto é a conciliação bancária, que é o nome técnico do que esta seção mostra.
Valor idêntico, mesmo dia e o número do documento aparecendo no histórico do banco. A partir de 80 de 100 a linha já vem marcada para aprovar.
Nada parecido no sistema. Vire um lançamento a partir desta linha, ou ignore. E quando dois lançamentos empatam na pontuação, a fila diz isso em vez de escolher um.
Duas linhas ainda na fila. Quando as três colunas batem, o mês pode ser fechado.
Lançar com data naquele mês passa a ser recusado, e a recusa diz para reabrir se for mesmo o caso. Reabrir exige motivo e não apaga o fechamento anterior: fica registrado quem fechou, quem reabriu e por quê. Lançamento sem categoria trava o fechamento; linha de extrato ainda na fila avisa e não trava.
Onde o dinheiro está
O saldo não é um número que alguém decide.
Ele é a soma do que entrou e do que saiu, e por isso não existe campo de saldo editável em lugar nenhum do módulo. O que existe é o contrário: um registro de tudo o que aconteceu, que não se apaga, e um botão que confere o saldo contra ele.
Cada conta tem a sua própria política de saldo negativo
A conta corrente com cheque especial aceita, o caixa da loja não. A regra é conferida dentro da mesma instrução que grava o lançamento, e não numa validação de tela que duas abas abertas furam. Quando não cabe, a recusa diz quanto há disponível.
Cartão de crédito é conta de verdade, não um atalho
A compra é despesa no mês em que aconteceu. A fatura é transferência entre o banco e o cartão, nunca despesa de novo, senão o mesmo gasto entraria duas vezes no seu resultado. Fatura sem nenhuma compra fecha zerada e não gera conta a pagar.
O caixa da loja fecha contando, e a diferença tem nome
O turno abre congelando o saldo do sistema e fecha comparando com o que foi contado. A diferença não é escrita por cima do saldo: ela vira um lançamento de ajuste, com motivo e com a categoria escolhida na hora. Sobra e falta de caixa entram no resultado do mês, com o motivo do lado.
O lançamento não se apaga. Corrigir é estornar
Entra outro lançamento com o sinal invertido e o motivo obrigatório, e o original continua no extrato, marcado. Estornar uma perna de transferência arrasta a irmã, senão os mesmos R$ 500,00 passariam a existir nas duas contas.
Um botão confere o saldo contra tudo o que aconteceu
Conta por conta. Vazio é sucesso. Divergência é defeito nosso, e a tela diz isso com todas as letras: avise o suporte e não lance nada para acertar, porque acertar esconderia a causa.
- 03/08 Combustível · frotaR$ 412,90
- 11/08 Assinatura de softwareR$ 189,00
- 17/08 Material de escritórioR$ 96,40
Ela vira uma conta a pagar de R$ 698,30 com vencimento em 05/09, e é classificada como transferência entre o banco e o cartão, nunca como despesa. A despesa já foi contada em cada compra: contá-la de novo aqui dobraria o gasto do mês. Pagar são duas pernas, e o saldo do cartão zera junto.
O resultado do mês
Ele não esconde o que ninguém classificou.
O relatório que agrada é o que fecha bonito. O relatório que serve é o que mostra o buraco. Aqui o lançamento sem categoria não vira uma linha de outros: ele aparece sozinho, contado, e trava o fechamento do mês até alguém dizer o que ele é.
Cada fato entra uma vez só
O resultado soma quatro origens: o título com rateio, o título sem rateio, o lançamento que não tem título e os encargos das baixas. Onde há rateio, é ele que manda. A baixa de um título não é contada de novo, porque o título já está lá.
O sinal sai do sentido do dinheiro, não do nome da categoria
Uma entrada numa categoria de despesa é despesa que voltou, e reduz aquela linha em vez de aumentá-la. Uma tarifa estornada volta para a linha de tarifas, e não vira receita em outro canto do relatório. A categoria manda no grupo, o dinheiro manda no sinal.
O que ninguém classificou aparece em linha própria
Nunca diluído no resultado, nunca somado em outro lugar. É contado em número de lançamentos, e não só em valor: dois ajustes que se anulam somam zero e continuam na tela, porque continuam travando o fechamento do mês.
O contador recebe dois arquivos, não um relatório bonito
Um de títulos pelo mês de competência e um de lançamentos pela data em que o dinheiro andou, com um registro por linha e vírgula decimal. O escritório importa e não pede nada de volta.
E o que está na tela vira documento
A listagem de títulos sai em PDF com os filtros que você aplicou impressos no cabeçalho, e também em CSV e em planilha. É o documento que se manda por e-mail, se leva para a reunião e se guarda como estava naquele dia.
É o demonstrativo de resultado gerencial, pelo mês de competência, isto é, o mês em que o fato aconteceu, e não o mês em que o dinheiro andou. Ele responde quanto sobrou e por quê, com um plano de contas que já vem pronto na primeira vez que você abre o módulo, e que você ajusta ao seu jeito. Apuração de imposto e escrituração continuam com o seu contador.
- Receita líquidaR$ 214.380,00
- Custo das vendas− R$ 128.610,00
- Margem de contribuiçãoR$ 85.770,00
- Despesas com pessoal− R$ 31.240,00
- Despesas administrativas− R$ 18.905,00
- Tarifas bancárias e juros− R$ 4.222,40
Eles não entram em nenhuma linha acima e não somem da tela quando o líquido dá zero, porque continuam travando o fechamento do mês. É o contrário de diluí-los numa linha de outros, que é onde eles ficam invisíveis justamente para quem for conferir.
Quem deve, quanto e quando
A pergunta não é quanto entra. É quando entra.
Todo sistema projeta caixa assumindo que o cliente paga no dia do vencimento, e essa projeção nunca acontece. Aqui o atraso de cada cliente sai das baixas dele, e é ele que desloca cada recebimento.
- a vencer38.410,00
- 1 a 30 dias16.720,00
- 31 a 609.240,00
- 61 a 905.680,00
- mais de 903.115,00
Nas três projeções as suas saídas continuam nas datas em que vencem. Nenhum destes números passa por inteligência artificial.
- Cinco faixas de atraso: a vencer, 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 e mais de 90 dias. Quem vence hoje ainda não está atrasado, e é esse detalhe que faz o quadro bater com o que você cobra no telefone
- Como cada cliente paga sai das baixas dele, não de fama: o atraso mediano em dias e o quanto ele é imprevisível. Cliente sem histórico não recebe nota nenhuma, porque desconhecido não é bom nem ruim
- A projeção tem três cenários, e a única diferença entre eles é quando o dinheiro entra: no vencimento, pelo atraso mediano de cada cliente, ou com esse atraso dobrado
- Nos três, as suas saídas continuam nas datas em que vencem. Contar com atrasar o fornecedor para o caixa fechar é exatamente como o dinheiro acaba
- O que já está vencido continua na conta. Quem deve há quarenta dias continua devendo, e é justamente ele que some da previsão na maioria das planilhas
A régua avisa você, e diz na própria mensagem que nada saiu para o cliente
Ela decide qual etapa da régua venceu, registra e manda o resumo para o dono da empresa. Nenhum e-mail e nenhuma mensagem saem daqui para o devedor. Quem escolhe o tom e o momento de cobrar um cliente antigo é gente, não uma rotina que roda de madrugada.
E ela só avança, uma etapa por vez
Um título que ficou três semanas sem a rotina rodar dispara uma etapa, a mais avançada que já venceu. Nunca quatro mensagens de uma vez por causa de uma falha nossa.
O limite de crédito informa. Bloquear é decisão sua
Na ficha do cliente ficam em aberto, disponível, faturado, recebido, ticket médio, a nota e o atraso mediano em dias, todos apurados das baixas reais. O bloqueio é manual e exige motivo, porque quem for vender para esse cliente vai ler o que você escreveu.
Um aviso por dia, e ele quase não escreve nada
A rotina gera as parcelas recorrentes que venceram, recalcula as notas, avança a régua e avisa sobre vencidos, aprovação parada e caixa projetado negativo. Rodar duas vezes no mesmo dia não duplica lançamento nem repete o mesmo aviso.
Inteligência artificial
Ela lê documento e escreve texto. A conta continua sendo do sistema.
Sete assistentes, todos com a mesma regra: neste módulo a IA nunca grava, nunca calcula e nunca decide. Num relatório de dinheiro, trocar um resultado exato e reproduzível por um plausível não é um meio-termo, é um erro. Ela entra onde resolve: ler um documento, interpretar um número já apurado e transformar a sua pergunta em filtro.
Uma conta que você tem a pagar, fotografada no balcão.
Foto ou print. O arquivo em PDF é recusado com a mensagem que diz o caminho: abra e tire um print da página. Digitar conta de fornecedor é o trabalho mais chato e mais sujeito a erro do setor financeiro de uma empresa pequena.
- FavorecidoDistribuidora Vale Verde Ltda
- Documento04.812.335/0001-70
- Nº do documento0004471-2
- Vencimento05/09/2026
- ValorR$ 3.482,15
- CategoriaFornecedores · matéria-prima
Observações da leitura. A data de emissão não estava legível na foto. A categoria foi escolhida pelo nome do favorecido, que já aparece em cinco lançamentos anteriores.
Nada foi gravado. Cada campo é sugestão, e o que ela não conseguiu ler ela diz que não leu, em vez de deixar no lugar o valor da foto anterior. Confira valor e vencimento, que são os dois que doem se vierem errados, e salve.
- 01
Lê o boleto do fornecedor pela foto e preenche o formulário
Favorecido, documento, descrição, número, as três datas, o valor e a categoria, cada campo conferido contra o vocabulário da sua empresa. Nada é gravado: você confere valor e vencimento, que são os dois que doem se vierem errados, e salva.
- 02
Lê o fluxo de caixa e diz o que dá para fazer
O gráfico mostra que o caixa aperta no dia 20. A leitura diz por quê: o problema não é faturamento, é concentração. Três clientes respondem por boa parte do que há a receber, e os três têm histórico de atrasar. Juntar atraso, comportamento e projeção numa leitura é meia hora de trabalho que ninguém faz.
- 03
Sugere a categoria do que nenhuma regra pegou
A regra que você mesmo escreveu vem primeiro, sempre: ela é de graça, é explicável e melhora a cada confirmação. A IA pega só o resto, e mostra a confiança e o porquê nas duas pontas da escala. Escolher em silêncio faria você aceitar sem saber a razão.
- 04
Explica por que o mês mudou
Ela recebe os números já apurados e escreve o texto. Não soma, não projeta e não estima. Trocar um resultado exato e reproduzível por um plausível não é um meio-termo num relatório de dinheiro, é um erro.
- 05
Escreve o texto da cobrança. Enviar continua com você
No tom que você pedir. O texto volta para um campo editável, não para o telefone do cliente, e sai daqui por onde você já fala com ele. Texto escrito por máquina e disparado sem ninguém ler é assim que se perde um cliente bom que só esqueceu de pagar.
- 06
Resume o mês em um parágrafo
O fechamento para o sócio e para o contador, a partir dos mesmos números da tela. Batendo no teto de tamanho, o texto corta na última frase inteira e a tela avisa: um valor cortado no meio deixa de ser texto incompleto e vira número errado.
- 07
Transforma a pergunta em filtro
Peça os títulos vencidos daquele cliente, acima de mil reais. Volta o filtro, não o resultado: você confere os campos preenchidos e aplica. Cada um passa por duas travas antes de chegar à tela, o formato e o vocabulário da sua empresa.
O que a IA nunca vê. Saldo bancário, credencial, número de conta e dado de folha de pagamento não saem daqui, e as categorias reservadas, como pró-labore e distribuição de lucros, não entram nem no vocabulário que ela recebe. Na busca em linguagem natural o que volta são parâmetros validados duas vezes, pelo formato e contra o vocabulário da sua empresa: um identificador bem formado de outra empresa é descartado antes de encostar na consulta. Toda chamada fica registrada na auditoria, sem o conteúdo, porque consulta de IA é saída de dado financeiro e a pergunta de quem pediu o quê precisa ter resposta. A chave é da sua empresa, e sem ela os sete recursos ficam desligados enquanto o módulo segue funcionando igual.
Isto aqui não é IA
Todo número que decide alguma coisa nesta página é conta do sistema, em função pura.
Nenhum deles passa por um modelo de linguagem. Numa empresa sem chave de IA configurada eles aparecem exatamente iguais, devolvem sempre o mesmo resultado e não custam nada por uso. No casamento das linhas do banco isso é ainda mais deliberado: a regra vem primeiro, sempre, porque ela é de graça, é explicável e melhora a cada confirmação sua. A IA só encosta no que a regra não pegou.
O casamento com o extrato do banco
Valor idêntico obrigatório, e a data, as palavras em comum e o número do documento somando pontos depois disso. A regra vem primeiro, sempre: ela é de graça, é explicável e melhora a cada confirmação sua.
O atraso e a nota de cada cliente
Saem das baixas reais dele, em mediana, e não de fama nem de impressão. Cliente sem histórico não recebe nota nenhuma, porque desconhecido não é bom nem ruim.
Os três cenários de projeção e as cinco faixas de atraso
A mesma conta devolve sempre o mesmo número, e nos três cenários as suas saídas continuam nas datas em que vencem. Quem vence hoje ainda não está atrasado.
Os juros por dia, a multa, o parcelamento e o rateio
Função pura, com teste próprio: juros truncados ao centavo, multa única, parcelas que somam exatamente o total e rateio que não salva sem fechar. Na dúvida o sistema cobra a menos.
Plano do módulo
O conjunto inteiro custa o mesmo que só o Financeiro.
O Financeiro é onde o ciclo termina, e dá para assinar só ele: o preço é o mesmo dos seis juntos. Com os seis, a venda já chega aqui como conta a receber, com o valor e o vencimento que foram combinados na proposta e confirmados no pedido, e ninguém redigita nada. Com o Financeiro sozinho, cada conta é lançada por você, com parcelamento e recorrência para não repetir à mão. Os lançamentos do teste continuam exatamente onde estão.
Profissional
Os seis módulos que fecham o ciclo, do orçamento ao caixa.
De R$ 409,49 somando os seis avulsos, por
R$ 89,90/mês
R$ 319,59 a menos por mês
- Clientes
- Produtos
- Estoque
- Financeiro
- Propostas
- Pedidos
Este é o preço da sua contratação e ele não muda enquanto a assinatura seguir ativa. Não é promoção, não é desconto de primeiro ano e não tem data para acabar.
- Uma assinatura por empresa, com usuários ilimitados
- Sem taxa de implantação
- Você cancela o conjunto quando quiser, sem fidelidade e sem multa
- Atendimento por WhatsApp e e-mail
15 dias grátis. Sem cartão de crédito para testar.
Financeiro
por empresa, usuários ilimitados
R$ 89,90/mês
É o mesmo preço do conjunto ao lado. Assinando só este módulo você paga igual e leva cinco módulos a menos.
- Contas a pagar e a receber ilimitadas, com parcelamento, recorrência e rateio por centro de custo
- Baixa total, parcial e em lote, com juros, multa, desconto, retenção e tarifa em campos próprios
- Extrato do sistema que não se edita, com estorno pelo motivo e o original preservado
- Contas com política de saldo negativo, cartão de crédito com fatura, caixa físico e transferência
- Conferência com o extrato do banco, casamento automático, aprovação em lote e regras suas
- Fechamento do mês com trava de lançamento retroativo, e os três saldos lado a lado
- Resultado pelo mês em que a conta nasceu, fluxo de caixa realizado, prazo médio de recebimento e de pagamento, e os dois arquivos do contador
- Atraso em cinco faixas, comportamento de pagamento, projeção em três cenários e régua de cobrança
- Aprovação obrigatória acima do valor que você definir, limite de crédito e linha do tempo em cada título
- Exportação da listagem em PDF, CSV e planilha, com os filtros aplicados no cabeçalho
- Os sete recursos de IA, com a chave da sua empresa
- Anexos em cada título, com 100 MB de armazenamento por empresa
- Atendimento por WhatsApp e e-mail
15 dias grátis. Sem cartão de crédito para testar. Cancela quando quiser, sem multa.
Sozinho, o Financeiro faz tudo o que esta página mostra. O que ele não faz sozinho é receber a conta pronta: sem Propostas e sem Pedidos, cada título é digitado por você.
Antes de assinar
Perguntas frequentes
Dá para emitir boleto ou cobrança pelo sistema?
Não, e é melhor você saber agora do que na demonstração. Emitir a cobrança não faz parte do módulo. O que ele faz é registrar o que você tem a receber, calcular juros e multa pelas suas regras quando o cliente atrasa e guardar a baixa quando o dinheiro entra. A baixa é sua, e a conferência com o extrato mostra depois que ela bate com o que o banco lançou. O que já resolve boa parte do dia: saber o que está vencido, de quem, há quantos dias e com que histórico, e ter o texto para cobrar já escrito, para você revisar e mandar por onde já fala com o cliente.
E as contas que eu já tenho em aberto hoje?
Você lança as que ainda estão para vencer, uma a uma, com parcelamento e recorrência quando forem parcelas de um mesmo contrato. Não existe importação de títulos por arquivo, e é melhor dizer isso agora: na prática o que entra na primeira semana são as contas dos próximos sessenta dias, e o histórico antigo fica onde está. Daí em diante, com Propostas e Pedidos, a venda nova já chega aqui sozinha.
A cobrança sai sozinha para o meu cliente?
Não. A régua decide qual etapa venceu e registra, mas quem recebe o aviso é você, e a própria mensagem diz que nada saiu para o devedor. O texto que a IA escreve volta para um campo editável, no título, e não para o telefone dele. Cobrança automática errada custa um cliente bom, e essa não é uma decisão que um sistema deva tomar no seu lugar.
Por que não dá para corrigir um lançamento de caixa?
Porque o extrato do sistema é a única memória do que aconteceu com o seu dinheiro, e um registro que se edita não é memória, é opinião. Corrigir é estornar: entra outro lançamento com o sinal invertido e o motivo obrigatório, o original continua no extrato marcado como estornado, e a conta volta ao que era. A única exceção é a categoria, que pode ser trocada depois com o antes e o depois na auditoria: classificar não muda o fato, muda onde ele aparece no relatório.
Por que o saldo da conta não é editável?
Porque saldo não é um número que alguém decide, é a soma do que entrou e do que saiu. Um campo editável ali seria a porta pela qual uma diferença some sem ninguém descobrir a causa. O saldo que a tela mostra é mantido pela mesma instrução que grava o lançamento, e existe um botão que o confere contra a soma de tudo, conta por conta. Se der diferença, ela é defeito nosso: a tela manda avisar o suporte e não lançar nada para acertar. A única exceção é o saldo de abertura da conta, informado uma vez, na criação, porque ele é o ponto de partida e não passou por nenhum lançamento.
E a nota fiscal?
O Bia Connect não emite nota fiscal e não tem módulo fiscal: nada aqui dispara por emissão de nota e nada aqui substitui o seu emissor. O que o Financeiro faz é guardar o número da nota no título, para você achar a conta por ele e para o casamento com o extrato reconhecer o pagamento quando o banco escreve esse número no histórico.
Preciso do meu contador para usar?
Não, e o módulo não existe para substituí-lo. O resultado que ele monta é gerencial, pelo mês de competência: responde quanto sobrou e por quê, com o seu plano de contas, e mostra em linha própria o que ninguém classificou, em vez de esconder no meio. Apuração de imposto, guia e escrituração continuam com o escritório. Quando ele pedir os dados, saem dois arquivos por mês, um de títulos e um de lançamentos, com um registro por linha e vírgula decimal.
Preciso dos outros módulos contratados?
Não, e este é o módulo que menos depende deles no Bia Connect inteiro. Ele pede uma coisa só a um vizinho: a busca do favorecido no cadastro de clientes e fornecedores, e sem ela o campo continua aceitando o nome digitado à mão. Na outra direção ele recebe bastante sem pedir nada: o pedido faturado e a proposta aceita viram contas a receber sozinhos, com as parcelas da condição combinada, e o Pedidos consulta a situação e o limite do cliente antes de confirmar uma venda. Nada disso é necessário para o seu setor financeiro funcionar no primeiro dia.
A inteligência artificial decide alguma coisa?
Não, e neste módulo ela também não calcula. O casamento com o extrato do banco, o atraso e a nota de cada cliente, os três cenários de projeção, as faixas de atraso, os prazos médios, os juros por dia, a multa, o parcelamento e o rateio são conta do sistema, com teste próprio, e saem exatamente iguais numa empresa sem nenhuma chave configurada. A IA lê documento, interpreta número já apurado e escreve texto, e nunca grava: tudo volta como sugestão. A chave é da sua empresa, então você controla o custo e o destino da informação, e sem ela os sete recursos ficam desligados enquanto o módulo segue funcionando igual.
O ciclo inteiro, pelo preço do Financeiro
Saber quanto você tem é uma conta. Não deveria ser uma opinião.
Teste o módulo Financeiro por 15 dias, sem cartão. Lance uma conta, dê baixa com os juros e a multa já calculados, suba o extrato do banco e veja o seu saldo bater com o do gerente.